Блокировка счета по 115-ФЗ происходит при подозрении банка в отмывании денег или финансировании терроризма. Рассмотрим процедуру восстановления доступа к счету.
Содержание
Блокировка счета по 115-ФЗ происходит при подозрении банка в отмывании денег или финансировании терроризма. Рассмотрим процедуру восстановления доступа к счету.
Причины блокировки по 115-ФЗ
| Основание | Пример ситуации |
| Подозрительные операции | Крупные переводы без объяснения цели |
| Несоответствие деятельности | Расхождения между заявленной и фактической деятельностью |
| Отсутствие документов | Не предоставлены подтверждающие документы по запросу банка |
Пошаговая инструкция по разблокировке
1. Получение уведомления
- Проверьте почту и SMS-уведомления от ВТБ
- Уточните причину блокировки в интернет-банке
- Запросите официальное письмо с обоснованием
2. Подготовка документов
- Паспорт или учредительные документы
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Договоры, акты, накладные по операциям
- Налоговые декларации (при наличии)
3. Подача документов
| Способ подачи | Срок рассмотрения |
| Лично в отделении | 10-14 рабочих дней |
| Через интернет-банк | 7-10 рабочих дней |
| По почте заказным письмом | 14-20 рабочих дней |
Образец пояснительной записки
В пояснительной записке необходимо указать:
- Реквизиты счета и клиента
- Описание подозрительных операций
- Экономический смысл операций
- Реквизиты контрагентов
- Приложения подтверждающих документов
Действия после подачи документов
- Дождитесь решения банка (срок до 30 дней)
- При отказе запросите письменное обоснование
- Подайте апелляцию при несогласии с решением
- Обратитесь в Росфинмониторинг при необходимости
Профилактика блокировок
- Избегайте операций с наличными свыше 600 000 руб.
- Подготовьте документы для подтверждения операций
- Своевременно обновляйте анкетные данные
- Не участвуйте в сомнительных схемах
Контакты для консультаций
Телефон службы финансового мониторинга ВТБ: 8 800 100-24-24
Электронная почта: security@vtb.ru
